最近很多读者在找寻关于社保税的解答，今天历编为大家汇集8条解答来给大家全面解析！ 有89%新玩家认为社保税(社保税银是什么)值得一读！

一.什么是社保入税？

1.社保税是指将社保基金由“收费”，改成“收税”的形式，目的就是社保全覆盖，夯实我国社会保障制度的基石。

2.通过“社保入税”，将社保资金的征收主体，从原来的社保部门转移到税务部门，一是可以透过对企业经营数据的全面掌握堵塞漏洞，二是可以透过税务稽查等手段，加大对企业的强制性征收力度。

3.勺子课堂目前推出了专门的税改课程，给大家带来权威的解读和应对措施。在我国，社会保险(SocialInsurance)是社会保障体系的重要组成部分，其在整个社会保障体系中居于核心地位。

4.扩展资料社保入税对企业的影响：毋庸讳言，在“社保入税”前，确实有不少企业，特别是民营经济、中小型实体企业、服务性企业等，会按照社会最低工资给员工缴纳社保，这是违规的，是一个降低企业成本的灰色区域。

5.根据国内最大的社保第三方机构“51社保”发布的《中国企业社保白皮书2017》统计，社保缴纳基数完全合规企业，在中国只有21 。

6.“社保入税”入税后，这个灰色区域就被消灭了，企业必须按照员工实际薪金缴纳社保，否则立刻就会在税务部门的数据中体现出来，会被税务稽查部门查缉、处罚。

7.对就意味着，将近79 的中国企业而言——主要是民营经济、中小型实体企业和服务性行业，人工成本将瞬间暴增。

8.据社科院财经战略研究院研究院汪德华表示，如果“社保入税”，这些企业的人工成本将由此而增加至少30 ！

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参考资料来源：-社保税

二.社保税率怎么算

社会保险税也称社会保障税，是为筹集社会保障基金而征收的一种专门目的税。它以雇主向雇员支付的工资或薪金为课征对象，因此有时也称为工薪税或薪工税。在税率方面，一般实行比例税率，雇主和雇员各负担50 。个别国家雇主和雇员使用不同的税率。社会保障作为现代社会政府必须承担的基本职能，其共同性使各国社会保障税的做法有许多共通之处。

三.什么是社会保障费和社会保险税

1.社会保险费与社会保险税的区别：首先必须明确，社会保险费与社会保险税都是社会保险资金的筹集方式，是手段而非目的，它们均为实现社会保险制度的目标服务，并取决于特定的社会保险制度模式。

2.尽管都是筹资手段，但在理论与政策实践中，费与税之间又存在着很大的差别。对此，可以通过列表来展示两者之间的基本区别。社会保险费改税的目的与预期效果分析：社会救助、社会福利等保障项目的资金来源客观上不可能来自现阶段讨论的所谓社会保障税，它只能来源于一般税收收入或遗产税、个人所得税、捐赠税及相关收费项目等。

3.若从理论及政策实践角度加以概括，则不外乎有三：一是变革社会保险制度模式，即改变新型社会保险制度(统帐结合模式)的初衷，恢复现收现付的制度模式;二是试图增强强制性，提高征缴率;三是实现社会保险资金筹集标准的统一，促使社会保险走向高度社会化和全民化。

4.费改税的预期效果，最主要的可以概括为如下三个方面：一是社会保险制度的刚性发展加上税收制度的刚性发展，使现收现付制得以恢复并且被强化、巩固，其好处是能够缓和现阶段养老保险等的支付压力，风险是使未来潜在的支付危机进一步扩大，并完全可能重走发达国家或福利国家的老路;二是政府财政由后台走向前台，国家从社会保险制度的间接责任主体(直接责任主体在现有制度模式中应当是企业与劳动者个人)变为直接责任主体，其好处主要是计划方便、管理简单，风险则是政府财政必然随着人口老龄化趋势的加快而背上日益沉重的包袱，这种风险且会因社会保险部门无需承担筹资与资金管理的责任(即社会保险制度与国家财政之间的中间隔离层缺位)而被放大;三是有利于促使社会保险制度的统一化，即社会保险供款率、待遇标准将因征税而迅速统一，统筹层次亦会因统一征税而自然提升，其风险则是必然出现所筹资金逆向流动、保险待遇与地区经济水平不相适应等现象，进而激化地区之间的矛盾。

可见，在现实条件下，社会保险费改税的效果具有两面性和不确定性。

四.社保与税有何关系

1.个人所得税与社保的关系是：缴纳社保的人也要进行个税的纳税申报；社保的缴纳依据和个税的缴纳依据相同，都是工资；五证合一后，社保与个税的相关信息会交叉稽核社会保险是指国家为了预防和分担年老、失业、疾病以及死亡等社会风险，实现社会安全，而强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。

2.社保又被称为“五险一金”，所谓五险就是养老保险、医疗保险、工伤保险、失业保险以及生育保险，“一金”则指住房公积金。

3.社保费用以私营企业为例以最低档社保为例，其中养老保险需要缴纳28 ；医疗保险为12 ；失业保险为1 生育保险为0。

4.8 ；工伤保险为0。3 ，因此最低档社保总缴金额为收入的61 ，当然，社保也不是硬性规定需要全部购买这六项，而可以选择性购买，比如只购买医疗保险和养老保险则只需要缴纳40 。

5.当然，社保并不是由个人全部缴纳。其中个人只需缴纳总社保金额的20 ，因此个人只需缴纳收入的12 。剩下的80 则由企业缴纳。以4000元收入为例，需要缴纳的社保总额为2644元，其中个人缴纳的部分则为52剩下的2116元。个人所得税是调整征税机关与自然人居民、非居民人之间在个人所得税的征纳与管理过程中所发生的社会关系的法律规范的总称。

6.如今最低纳税为3500元，那么世纪工资达到3500是否就达到纳税条件呢？

7.其实并不是，而是以扣除社保金额后的数目为标准，以4000元工资为例，其扣除社保后的实际收入只有1366元，远远没有达到纳税条件，因此不需要缴纳个人所得税。

五.税收和社保有什么区别

1.包含的制度意义不同税收是以实现国家公共财政职能为目的，基于政治权力和法律规定；由政府专门机构向居民和非居民就其财产或特定行为实施强制、非罚与不直接偿还的金钱或实物课征，是国家最主要的一种财政收入形式。

2.社会保险是指国家为了预防和强制社会多数成员参加的，具有所得重分配功能的非营利性的社会安全制度。税收与其他分配方式相比，具有强制性、无偿性和固定性的特征，习惯上称为税收的三性。被保险人可从基金获得固定的收入或损失的补偿，它是一种再分配制度，它的目标是保证物质及劳动力的再生产和社会的稳定。

3.社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。最终服务的对象不同。税收是国家(政府)公共财政最主要的收入形式和来源。税收的本质是国家为满足社会公共需要，凭借公共权力，按照法律所规定的标准和程序，参与国民收入分配，强制取得财政收入所形成的一种特殊分配关系。

4.2018年社保之养老金e69da5e6ba907a6431333366303762开始全国统筹；2018年8月20日，社保费将由税务部门征收；12月10日前完成社会保险费和第一批非税收入征管职责划转交接工作，2019年1月1日起由税务部门统一征收各项社会保险费和先行划转的非税收入。

参考资料：中国日报网--五部门联合部署社保费和非税收入征管划转

六.个税及社保计算方法

1.都是先扣缴社保费用后再扣个人所得税。应交个人所得税=(工资-个人交五险一金金额-个人所得税扣除额3500元)*t适用税率-速算扣除数例:应交个人所得税=(工资5800元-个人交五险一金金额1044元-个人所得税扣除额3500元)*税率3 -速算扣除数0元=368元。

2.社保费用按照当地上一年度最低社平工资计算，之后将五险的缴费比例分别乘以最低社平工资后即为保险扣除费用。

3.例如最低社平工资45000元，则最低社平工资45000/12*60 =2250元。养老企业20 ，个人8 ；医疗企业5 ，个人2 ；失业企业2 ，个人1 ；工伤企业1 ；生育企业0。

七.社保税和社保费的区别

1.“费”是在财政体外循环，社会保险管理部门成为资金的第一责任者，政府财政则构成第二或最终责任者，并且费方式是一种简单的行政手段，征缴力度和实际效果都存在缺陷，且筹资各地不统一，不能提供社会保险稳定的资金来源。

2.“税”由于它的强制性和规范性，能保证社保资金的征缴，有利于实现人力资源的合理流动和有效配置，有利于社保基金的统一管理，降低社保筹资成本，节约管理费用。

八.社保税务征收从什么时候

1.预计最早从2018年年底开始，社保费将由税务部门直接征收！为降低征纳成本，理顺职责关系，提高征管效率，为纳税人提供更加优质高效便利服务，将省级和省级以下国税地税机构合并，具体承担所辖区域内各项税收、非税收入征管等职责。

2.为提高社会保险资金征管效率，将基本养老保险费、基本医疗保险费、失业保险费等各项社会保险费交由税务部门统一征收。

3.以前则是企业与社保、银行签署三方协议，社保费用由银行代扣。而之前个人所得税仍然是由税局征收，社保费也由税务征收的执行，意味着将来职工社保的缴费基数需要与个税的征缴基数保持一致。